Spis treści

Wprowadzenie
Dlaczego warto przeczytać ten poradnik?

Część I. Podstawy finansowego bezpieczeństwa

Co naprawdę myślisz o pieniądzach?
Czy pieniądze to zło konieczne?
Zdrowe podejście do finansów

Reguły rozsądnego gospodarowania finansami
Kto najskuteczniej zadba o twoje pieniądze?
Najważniejsza zasada:
ZAROBKI – WYDATKI = OSZCZĘDNOŚCI
Poznaj faktyczną przyczynę problemów z pieniędzmi
Nieważne, ile zarabiasz, ważne, ile ci zostaje

Kredyty i pożyczki – koło ratunkowe czy kamień u szyi?
Dług to ryzyko i przeciwieństwo oszczędności
Mity dotyczące produktów kredytowych

Własna nieruchomość – inwestycja życia
Co wziąć pod uwagę przy zakupie pierwszego mieszkania?
Lepiej kupić czy wynająć?
Trzy zasady zaciągania kredytu hipotecznego
Porównanie – dwa scenariusze kredytu

Czy potrzebne ci ubezpieczenie?
Ubezpieczeniowy plan minimum: OC, polisa mieszkaniowa, ubezpieczenie kosztów leczenia
Przypadek szczególny: polisa na życie

Część II. Program zarządzania finansami w 10 krokach. Skuteczna metoda osiągania finansowych celów

Krok 1. Poznaj wartość swojego majątku
Zestawienie aktywów i zobowiązań

Krok 2. Przygotuj domowy budżet
Cztery cechy dobrego budżetu
Plan dochodów
Plan wydatków i oszczędności
Optymalizacja planu
Skuteczna realizacja budżetu
Najczęstsze błędy i pułapki – jak ich uniknąć?

Krok 3. Odłóż 2000 zł

Krok 4. Zaatakuj dług (kredyty konsumenckie, pożyczki, zaległe płatności)
W jakiej kolejności pozbywać się długów?
Wykorzystaj skuteczny efekt kuli śnieżnej
Jakie napotkasz trudności i jak stawić im czoła?

Krok 5. Zbuduj fundusz bezpieczeństwa
Po co ci fundusz bezpieczeństwa?
Jaką kwotę zebrać?
Gdzie ulokować środki?
Kiedy i jak możesz korzystać ze swojego funduszu?

Krok 6. Zafunduj sobie nagrodę

Krok 7. Otwórz konto emerytalne
Dlaczego zabezpieczenie emerytalne to konieczność?
Najczęstsze mity i obawy sceptyków
Możliwości i sposoby oszczędzania
Jak określić miesięczną kwotę do odkładania?

Krok 8. Przygotuj środki na studia dzieci
Czy studia są w ogóle potrzebne?
Jakie środki powinieneś zgromadzić?
Jak zebrać pieniądze? Strategia rozłożona w czasie

Krok 9. Zaatakuj największy dług
Dlaczego warto szybciej spłacić kredyt hipoteczny?
Czy wiesz, ile w sumie zapłacisz odsetek?
Nadpłać przynajmniej jedną ratę w roku

Krok 10. Przeznacz nadwyżki na trzy ważne cele
Ciesz się życiem
Mądrze inwestuj
Pomagaj innym

Zakończenie
Podziękowania
Bibliografia